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2折收購 矽谷銀行(xíng)“接盤俠”确定

倒閉16天後,矽谷銀行(xíng)(SVB)的“接盤俠”出現了。當地時(shí)間(jiān)3月26日,美國聯邦存款保險公司(FDIC)發布聲明(míng),宣布第一公民銀行(xíng)(First Citizens Bank)就矽谷銀行(xíng)過渡銀行(xíng)(FDIC在被指定為(wèi)前矽谷銀行(xíng)的接管人(rén)後于3月13日所創建)所有(yǒu)存款和(hé)貸款達成收購協議。矽谷銀行(xíng)過渡銀行(xíng)的17家(jiā)前分行(xíng)将于當地時(shí)間(jiān)3月27日起以第一公民銀行(xíng)的名義開(kāi)業。

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“第一公民銀行(xíng)将承擔矽谷銀行(xíng)的所有(yǒu)存款和(hé)貸款,後者的儲戶将自動成為(wèi)第一公民銀行(xíng)的儲戶。”根據聲明(míng),截至3月10日,矽谷銀行(xíng)過渡銀行(xíng)擁有(yǒu)約1670億美元總資産和(hé)約1190億美元總存款。第一公民銀行(xíng)将以165億美元的折扣價(23%)收購矽谷銀行(xíng)過渡銀行(xíng)的約720億美元資産。約900億美元的證券和(hé)其他資産将由FDIC處置,另外後者還(hái)獲得(de)價值高(gāo)達5億美元的第一公民銀行(xíng)股權增值權。FDIC還(hái)估計(jì),矽谷銀行(xíng)倒閉給其存款人(rén)保險基金(DIF)帶來(lái)的損失約為(wèi)200億美元。

第一公民銀行(xíng)首席執行(xíng)官霍甯(Frank Holding Jr.)在一份聲明(míng)中表示:“這是與FDIC合作(zuò)的一筆了不起的交易,應該會(huì)增強人(rén)們對銀行(xíng)體(tǐ)系的信心。”

公開(kāi)資料顯示,第一公民銀行(xíng)成立于1898年,總部位于北卡羅來(lái)納州羅利市。第一公民銀行(xíng)股份公司總資産管理(lǐ)規模約為(wèi)1090億美元,是美國排名前20的金融機構,旗下有(yǒu)包括第一公民銀行(xíng)在內(nèi)的多(duō)家(jiā)金融機構,在全美設有(yǒu)582個(gè)機構/辦事處。另據美聯儲的數(shù)據,截至2022年底,第一公民銀行(xíng)為(wèi)美國資産管理(lǐ)規模第30大(dà)的商業銀行(xíng)。

此前,FDIC已為(wèi)出售矽谷銀行(xíng)努力了超兩周時(shí)間(jiān)。FDIC一開(kāi)始嘗試将矽谷銀行(xíng)全部資産一次性打包出售,但(dàn)截至投标最初的截止日期,也沒人(rén)願意接手。據報道(dào),摩根大(dà)通(tōng)和(hé)美國銀行(xíng)等潛在買家(jiā)都不願出價,高(gāo)盛也拒絕了收購要約。

因此,FDIC延長了競标過程。為(wèi)了簡化流程并擴大(dà)競标者的範圍,FDIC允許各方分别提交對矽谷私人(rén)銀行(xíng)子公司和(hé)矽谷銀行(xíng)過渡銀行(xíng)的報價,後者是在矽谷銀行(xíng)進入破産接管後由FDIC創建的。

上(shàng)周,當彭博等媒體(tǐ)報道(dào)了第一公民銀行(xíng)有(yǒu)意并購的消息後,許多(duō)人(rén)就感到意外:這家(jiā)以家(jiā)族事業起家(jiā)、服務于中小(xiǎo)企業、個(gè)人(rén)财富管理(lǐ)的傳統銀行(xíng)為(wèi)何會(huì)對面向科技(jì)初創公司的矽谷銀行(xíng)感興趣?

有(yǒu)媒體(tǐ)分析認為(wèi),第一公民銀行(xíng)可(kě)能沒有(yǒu)足夠的資金來(lái)應對美國曆史上(shàng)第二大(dà)的銀行(xíng)倒閉案,但(dàn)第一公民銀行(xíng)收購破産銀行(xíng)的經驗豐富。自2009年霍丁家(jiā)族的第三代傳人(rén)Frank Holding Jr.任首席執行(xíng)官以來(lái),第一公民銀行(xíng)已經收購了20多(duō)家(jiā)破産銀行(xíng)。2022年1月,第一公民銀行(xíng)以22億美元收購了紐約的CIT Group,後者成立于1908年,總部在紐約,主要為(wèi)小(xiǎo)中型企業提供貸款、咨詢和(hé)租賃服務。

北卡州當地媒體(tǐ)《新聞暨觀察家(jiā)報》援引分析認為(wèi),第一公民銀行(xíng)收購一家(jiā)與創業生(shēng)态系統有(yǒu)着深厚聯系的機構是一種經營策略。北卡州立大(dà)學金融學教授沃爾(Richard Warr)指出,原因無非是看到了科技(jì)和(hé)生(shēng)物制(zhì)藥等“NEW MONEY”行(xíng)業的巨大(dà)增長前景。

不過,盡管矽谷銀行(xíng)這個(gè)燙手山(shān)芋總算(suàn)迎來(lái)“接盤俠”,但(dàn)是市場(chǎng)恐仍難言樂觀。澳新銀行(xíng)執行(xíng)長埃利奧特(Shayne Elliott)認為(wèi):“(危機)顯然還(hái)沒有(yǒu)結束,市場(chǎng)動蕩有(yǒu)可(kě)能升級為(wèi)更大(dà)的金融危機。我認為(wèi)你(nǐ)不能坐(zuò)在這裏說,‘好吧(ba),矽谷銀行(xíng)和(hé)瑞信的危機都結束了,生(shēng)活将恢複正常’。這些(xiē)事情往往會(huì)持續很(hěn)長一段時(shí)間(jiān)。”

IG市場(chǎng)經紀公司分析師(shī)托尼·錫卡莫爾說,由另一家(jiā)銀行(xíng)接盤矽谷銀行(xíng)是好事,“但(dàn)更重要的事情,是所有(yǒu)其他(區(qū)域性)銀行(xíng)的存款都應得(de)到擔保”。

錫卡莫爾還(hái)表示:“這有(yǒu)點像下一場(chǎng)暴風雨前的平靜。”澳新銀行(xíng)集團首席執行(xíng)官謝恩·埃利奧特說,“這顯然沒結束”,這場(chǎng)混亂有(yǒu)潛力演變為(wèi)一場(chǎng)更大(dà)的金融危機。


來(lái)源:北京商報 作(zuò)者:方彬楠 趙天舒

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